FIDUCIARY DUTY FD宣言

FD宣言
（お客様本位の業務運営に
関する方針）

１．お客様本位の業務運営

【基本方針】…＜原則2 本文対応＞

当社の基本理念に則り、保険を通じて一人でも多くのお客様が正しい資産形成の知識を得ることにより経済的に豊かな生活を送れるよう貢献し続ける為、あらゆる業務運営において、お客様本位で行動し定着するよう努めてまいります。

【具体的な取り組み】…＜原則2 注対応＞

お客様の最善の利益を図る為の良質なサービスの提供について定期的に見直しを行い、安定した収益の確保と継続的な向上に努めます。

２．お客様への適切な情報提供

【基本方針】…＜原則5 本文対応＞

当社は、お客様に保険商品のご提案を行う際、法令等を遵守し、保険商品の内容を正しくご理解いただくために、分かりやすい情報の提供、お客様の立場に立ったサービスの提供を行います。

【具体的な取り組み】…＜原則4、原則5、注1、注3、注4、注5、原則6、注4、注5対応＞

• ●保険商品の内容・ご契約に関しての重要な事項について、重要事項（契約概要・注意喚起情報）等を用いて、適切かつ十分なご説明に努めます。
• ●変額保険や外貨建保険など、ご加入時に保険会社が支払う保険金、給付金等の金額が確定しておらず、市場リスク等をお客様が負担する特定保険契約をご提案する際には、お客様の取引経験や金融知識、財産状況を把握した上で、お客様に応じた適切な情報提供を行います。
  また、お客様が負担することとなる手数料に関する事項等についても丁寧に説明いたします。
• ●当社では、ご高齢のお客様に保険商品を提案する際には、ご本人の理解度や判断力等を確認し、分かりやすい言葉で丁寧に説明するよう努めます。また、７０歳以上のお客様が、保険商品に加入される際は、ご家族の同席・同意をお願いする等、ご加入意思を丁寧に確認するよう努めます。

3．利益相反の適切な管理

【基本方針】…＜原則3 対応＞

当社は、お客様の利益が不当に害されるおそれのある取引を適切に把握、管理すべく、体制を整備し、維持・改善に努めます。

【具体的な取り組み】…＜原則3 注対応＞

• ●保険会社から支払われる販売手数料の多寡やキャンペーンなどで左右されることなく、お客様のご意向にそった保険募集を遵守します。
• ●当社は、社員がお客様のご意向と提案商品と関係について記録した帳票について、業務管理責任者が定期的にサンプルチェックを行い、社員にヒアリングのうえ、適切な募集が行われていたかを検証致します。

4．お客様の声の適切な管理

【基本方針】…＜原則2 本文、注、原則6 注1対応＞

当社は、お客様のご要望を真摯に受け止め、誠実かつ迅速にお応できるよう努め、お客様の声を大切に業務運営の改善に努めます。

【具体的な取り組み】…＜原則2 本文、注対応＞

当社は、お客様から寄せられた、ご意見、ご要望、ご不満等を「お客様の声」として記録し、社内にて共有、改善してゆく体制を整備するよう努めます。

5．お客様にふさわしい商品・サービスの提供

【基本方針】…＜原則6 本文対応＞

お客様のニーズを的確に把握し、お客様のご意向に沿った保険商品・サービスを提供します。

【具体的な取り組み】…＜原則5 注2、原則6 注1、注2、注3対応＞

• ●お客様の資産状況・取引経験・知識・取引目的・ニーズを把握し、お客様のご意向に沿った保険商品・サービスを提供に努めます。
• ●お客様に対してライフプランニングを実施し、お客様の意向を確認した上でまた、具体的な商品や・サービスの提案を行います。また、長期的な視点に配慮したアフターフォローを実施していきます。
• ●お客様に対してライフプランニングを実施し、オーダーメイドで商品提案を行っている為、金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨していません。また当社は、保険商品および金融商品の組成には携わっておりません。

6．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

【基本方針】…＜原則7 本文対応＞

お客様本位であらゆる業務運営を実施するために、当社従業員に対して内部、外部研修の充実を図りまた、人事評価制度を導入することにより、顧客本位の業務運営を実施します。

【具体的な取り組み】…＜原則7 注対応＞

• ●保険商品のみならず、金融、社会保障制度、不動産、相続、税務等、FP全般に関する知識習得を推奨します。
• ●人事評価制度を導入し、お客様に対する適切な業務を促進します。
• ●研修の充実を図り、良質なサービスを提供し、お客様の最善の利益を図ります。

「お客様本位の業務運営」の
取り組み成果を示す指標（KPI）

お客様本位の業務運営の取り組みを弊社のKPI（Key Performance Indicator）と致します。

制定日 令和5年4月1日

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」と
当社の「フィデューシャリー・デューティー宣言」の
関係について

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」の原則2～7（これらに付されている（注）を含む）に示されている内容と当社フィデューシャリー・デューティー宣言における対応関係は、下記リンクよりご参照ください。

「お客様本位の業務運営」の
取り組み結果の公表
（KPI公表）

お客様本位の業務運営の取り組み結果を以下にまとめましたので公表いたします。